關(guān)于防范虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示

關(guān)于防范虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示

 

當(dāng)前,虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙案件頻發(fā),損害消費(fèi)者權(quán)益,擾亂金融市場秩序。為此,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示,提醒廣大消費(fèi)者高度警惕此類詐騙,謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)損失。

虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙通常通過以下三種途徑實(shí)施:

步驟一:以“保本高息”虛假宣傳吸引消費(fèi)者。不法分子假借債券投資、股票投資、貴金屬投資、期貨投資、P2P投資、外幣投資等概念,推出所謂“投資理財(cái)神器”,在網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布消息宣稱“穩(wěn)賺不賠”,以高返利、按月返利、保持現(xiàn)金流等噱頭吸引消費(fèi)者關(guān)注。

步驟二:以“專家內(nèi)幕”虛假消息誘導(dǎo)投資。不法分子通過社交軟件添加消費(fèi)者好友,將其拉入“投資”群聊,然后冒充投資導(dǎo)師、理財(cái)專家,以“投資暴富案例”“直播課”騙取消費(fèi)者信任,或通過婚戀交友平臺與消費(fèi)者確定婚戀關(guān)系,再以有“內(nèi)部消息”“會員渠道”“特殊資源”等誘騙消費(fèi)者參與投資。

步驟三:以“投資返利”虛假平臺轉(zhuǎn)移資金。不法分子通過偽造或仿冒投資平臺,向消費(fèi)者發(fā)送虛假鏈接,引導(dǎo)消費(fèi)者下載APP進(jìn)行投資,并以小額投資返利作為誘餌,不斷引導(dǎo)消費(fèi)者加大資金投入。不法分子隨后迅速轉(zhuǎn)移資金,甚至利用消費(fèi)者急于提現(xiàn)的心理,以“登錄異常”“服務(wù)器維護(hù)”“銀行賬戶凍結(jié)”等名義,收取所謂“保證金”“解凍金”等,進(jìn)一步擴(kuò)大消費(fèi)者資金損失。

此類詐騙造成的損失金額巨大,受騙人群眾多。為保護(hù)廣大消費(fèi)者合法權(quán)益,國家金融監(jiān)督管理總局提示:

一、不存在“保本高息”理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)2022年1月1日正式實(shí)施的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》,金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾“保本保收益”。消費(fèi)者應(yīng)認(rèn)清銀行理財(cái)、基金、信托、期貨等均不是存款,高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn),“保本高息”“專家保證”等均是虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的常見套路,應(yīng)提高警惕。

二、不輕信來路不明“小道消息”。消費(fèi)者進(jìn)行投資理財(cái)時(shí)應(yīng)首選經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立并頒發(fā)許可證的金融機(jī)構(gòu),不輕信通過網(wǎng)絡(luò)論壇、微信群、QQ群等傳播的“小道消息”以及無合法資質(zhì)的機(jī)構(gòu)或人員。如對金融業(yè)務(wù)存在疑問,可通過金融機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門官方網(wǎng)站、熱線等咨詢核實(shí)。

三、不貪圖“一時(shí)便宜”因小失大。消費(fèi)者要樹立科學(xué)理性的投資理財(cái)觀念,切忌僥幸心理、賭博心態(tài)。對陌生來電、郵件推銷等非正規(guī)網(wǎng)絡(luò)途徑誘導(dǎo)投資行為保持警惕,不隨意點(diǎn)擊不明鏈接或掃描二維碼,不輕易授權(quán)非官方APP使用協(xié)議;拒絕與陌生人共享實(shí)時(shí)位置、分享含有身份信息的照片,避免因信息泄露造成經(jīng)濟(jì)損失。

總之,消費(fèi)者應(yīng)培養(yǎng)正確的投資理念,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和信息甄別能力,避免因個(gè)人信息泄露給不法分子可乘之機(jī)。如不慎被騙或遇到可疑情形,應(yīng)及時(shí)保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行賬號等關(guān)鍵信息,第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案,依法維護(hù)自身權(quán)益。

來源:國家金融監(jiān)督管理總局

 

 

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2025年8月5日